Solicitud de Financiación [Word]

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«¿Cómo eres capaz de explicar en sólo 2 páginas la financiación de un cliente? ¿Cómo puedes hacer en esas 2 hojas una solicitud de financiación?» son dos preguntas habituales en los cursos y conferencias que imparto sobre financiación.

La verdad es que mi primer informe de riesgos/solicitud de financiación allá por el año 1991 no lo hice en sólo 2 páginas. Si no recuerdo mal, necesité 10 hojas para hacerlo. Broncazo de mi jefe y tutor…

Fue un dolor de cabeza porque hasta que no conseguí dejarlo en 3 no paró de apretarme.

En el año y medio que estuve en el curso de Especialistas de Riesgos del Banco Santander leí y analicé cientos de propuestas con el objetivo de encontrar el mejor modelo de informe de riesgos. Hablé con decenas de compañeros, Jefes de Riesgos, hasta que di con el modelo que sigo utilizado.

Mucho ha cambiado mi forma de expresarme y de plantear las operaciones, pero los elementos esenciales de la solicitud de riesgos no han cambiado. Todo lo contrario, han cogido relevancia.

Para ayudarte, comparto contigo la plantilla de informe de riesgos o de solicitud de financiación que uso con mis clientes.

Tips para aprovechar al máximo la plantilla

  • Descarga el archivo.
  • En cada uno de los apartados te he dejado las ideas que te ayudaran a completarlo.
  • Si eres profesional de una empresa, personaliza la plantilla con vuestra imagen y datos registrales.
  • Si eres intermediario de crédito o consultor de financiación de empresas, no la personalices con tu imagen. Si lo haces, que sea la de tu cliente. Aunque yo la uso sin personalizar. Así evito problemas.

Cómo está organizada la Plantilla Solicitud de Financiación

La plantilla del informe de riesgos se compone de 7 apartados:

  • Historial
  • Necesidades
  • Instrumentación
  • Capacidad de pagos
  • Garantías
  • Compensaciones
  • Llamada a la acción

Plantilla de Solicitud de Financiación o Informe de Riesgos

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